こんにちは、FPTRENDY編集部です🌟
今回のテーマは【比較編】！
「投資信託とETFって何が違うの？」という疑問を、楽しいクイズ形式で解決していきます🧠💡
🧍♂️「投資信託は聞いたことあるけど、ETFって何？」
🧍♀️「どっちが自分に向いてるの？」
そんな初心者さんにも分かりやすく解説します！
🗂️目次
- ✅ まず押さえたい！投資信託とETFの言葉の違い
- 🔍 ETFと投資信託、ざっくり比較！
- ❓ 投資信託クイズ【比較編】（3問）
- 💰 知っておきたい！費用の違い
- 📊 表で確認！ETFと投資信託の違い
- 👤 自分に合っているのはどっち？
- 💡 参考：コア・サテライト投資とは？
- 📌 まとめ
- 🔜 次回予告【応用編】
✅まず押さえたい！投資信託とETFの言葉の違い
📌 投資信託（投信） ＝ プロにお金を預けて運用してもらう仕組み
📌 ETF（上場投資信託） ＝ 投資信託の一種で、証券取引所に「上場」しているもの
👉 ETFは「投資信託の一種」ですが、取引の仕方や使い方が違います！
まずはこの“関係性”を押さえておきましょう👨🏫
🔍ETFと投資信託、ざっくり比較！
| 比較項目 | 投資信託（非上場） | ETF（上場投資信託） |
|---|---|---|
| 売買方法 | 販売会社経由（1日1回の基準価額） | 証券取引所でリアルタイム取引 |
| 手数料 | 購入時に販売手数料（※ノーロード型あり） | 売買時に証券会社の取引手数料 |
| 信託報酬 | やや高め（アクティブ運用） | 比較的低め（インデックス中心） |
| 積立設定 | しやすい（自動積立OK） | やや難（単元株の影響など） |
📝補足：「ノーロード型」とは販売手数料がゼロの商品！初心者に人気✨
❓投資信託クイズ【比較編】
Q1. 証券取引所でリアルタイム売買できるのは？
A. 一般的な投資信託
B. ETF
C. どちらもできない
🟩正解：B
ETFは株のように取引できます！投資信託は1日1回の基準価額でしか売買できません。
Q2. ETFの価格はどう決まる？
A. 運用会社が決める
B. 市場の需給で決まる
C. 毎月固定で決まる
🟩正解：B
ETFの価格は、株と同じく市場の「需要と供給」によって常に動きます📈
Q3. 投資信託の購入時にかかる可能性があるコストは？
A. 信託報酬は一切かからない
B. 売買ごとに証券会社の手数料
C. 販売手数料がかかることがある
🟩正解：C
投資信託では、販売手数料（最大3%前後）がかかる商品もあります！
※ETFのような売買手数料とは異なります。
💰知っておきたい！ETFと投資信託の費用の違い
💸取引場所と手数料の違い
- ETF：証券取引所で売買。取引手数料が発生（※最近は無料の証券会社も）
- 投資信託：販売会社経由で購入。販売手数料や信託財産留保額がかかることも
🧾信託報酬の違い
- ETF：年0.1〜0.3%程度。インデックス型が多く低コスト✨
- 投資信託：年1.0%前後もあり。アクティブファンドは高め💹
📊表で確認！ETFと投資信託の違い
| item | 投資信託 | ETF |
|---|---|---|
| 上場の有無 | ❌ 非上場 | ✅ 上場 |
| 価格決定 | 1日1回の基準価額 | 市場価格（リアルタイム） |
| 積立投資 | ◎ しやすい | △ やや難しい |
| 手数料 | 購入時に販売手数料 | 売買の都度、取引手数料 |
| 信託報酬 | 高め | 低め |
👤自分に合っているのはどっち？
💼 コツコツ積立したい人 → 投資信託
📉 相場に合わせて動かしたい人 → ETF
「自分に合うスタイル」で選ぶのがコツ！
💡（参考）コア・サテライト投資って？
📌 コア・サテライト戦略とは…
🔵コア：安定重視の投資信託（インデックスやバランス型）
🟡サテライト：ETFなどを使った機動的な運用
長期で安定運用したいけど、少しは自分でも運用に関わりたい…
そんな人にぴったりのハイブリッド戦略！
📌まとめ
✅ 投資信託とETFは“運用をプロに任せる”という点では共通
✅ でも、取引方法・コスト・使い方が違う！
✅ どちらが正しいではなく、「自分の目的に合っているか」が大切💡
🔄迷ったら、両方を組み合わせる「コア・サテライト戦略」も活用してみましょう！
🔜次回予告：超初心者向け 投資クイズ【応用編】
次回はちょっとステップアップ✨
「投資信託を選ぶときのチェックポイント」をクイズで解説します！
🧐 目論見書ってどこを見るの？
📊 インデックス vs アクティブ、どう選ぶ？
💸 分配金ってもらった方が得？損？
お楽しみに🌈
